Excel vs kotkot
Excel funciona para corredurías chicas. Pero hay un punto donde te cuesta más de lo que ahorra. Análisis honesto: cuándo te conviene migrar, cómo hacerlo y cuándo Excel sigue siendo la mejor opción.
Lectura ~5 min · Junio 2026
Excel funciona perfectamente si
- Tienes menos de 30 clientes activos.
- Eres el único broker (no hay equipo).
- Tu volumen de cotizaciones es bajo (1-3 por semana).
- Cierras seguros de baja complejidad (auto SOAT, vida temporal estándar).
- Tu canal principal NO es WhatsApp (más bien presencial o correo).
Si todos los puntos te aplican: quédate con Excel, no inviertas en software innecesario. Cuando alguno deje de aplicar, vuelve a evaluar.
Lo que Excel te cuesta sin que lo veas
Renovaciones perdidas
Una sola póliza no renovada por olvido cuesta B/.300-1,500 en comisión perdida + el cliente que se va con otro corredor.
Tiempo desperdiciado
Promedio: 15-25 min por cotización manual abriendo portales y copiando datos. Con cotizador integrado: 30 segundos.
Clientes sin respuesta
El cliente que escribe a las 11 PM y no responde nadie hasta las 9 AM del día siguiente — 35% se va con otro corredor antes.
Sin métricas reales
Excel te dice qué pasó. No te dice qué cliente NO te respondió, qué vertical convierte mejor, qué broker rinde más.
3 señales claras de que es momento
1. Perdiste 2+ renovaciones en 6 meses por olvido o falta de seguimiento. Si Excel ya no es suficiente para recordarte renovar, vas a perder más. Cada B/.500 de comisión perdida = un mes de CRM.
2. Tu segunda persona en la correduría empieza a pedir su propio Excel compartido. Cuando 2 personas tocan el mismo archivo, los conflictos de versión son inevitables. Llega un punto donde un sistema con permisos pesa más que la libertad de Excel.
3. Estás pensando: "necesito un asistente solo para WhatsApp". Antes de contratar a alguien para atender mensajes, considera un bot que atiende 24/7 al costo de una fracción del salario.
Plan de migración en 7 días
- Día 1: Exportas tu Excel a CSV. Listas tus aseguradoras y datos sensibles.
- Día 2-3: Nuestro equipo limpia el CSV, mapea campos y carga a kotkot. Tú validás 5 contactos al azar.
- Día 4: Activamos tu número de WhatsApp Business API (o el actual migrado).
- Día 5: Conectamos tus 2-3 aseguradoras prioritarias con tus credenciales.
- Día 6: Configuramos plantillas, bot IA y reglas de cotización.
- Día 7: Capacitación de tu equipo (30-60 min). Quedan en producción.
Excel queda como archivo histórico de respaldo. Si después de 60 días no estás satisfecho, te devolvemos los datos y cancelas. Sin permanencia.
Sobre migrar de Excel
¿Cuándo es realmente el momento de migrar de Excel?
Indicadores claros: (1) más de 30-50 clientes activos, (2) más de un broker en tu correduría, (3) pierdes renovaciones por olvido, (4) tomas más de 15 min para encontrar el historial de un cliente cuando te llama. Si 2+ indicadores te aplican: es momento.
¿Es complicado migrar mis datos de Excel a kotkot?
No. Exportas tu Excel a CSV, nuestro equipo lo mapea al esquema de kotkot (campos: nombre, teléfono, pólizas, aseguradora, fecha renovación, prima), validamos y cargamos. Tiempo: 1-3 días hábiles según volumen. Sin pérdida de datos.
¿Y si mi Excel está hecho un desorden — celdas vacías, formatos inconsistentes?
Es la norma, no la excepción. Nuestro equipo de onboarding tiene experiencia limpiando Excel 'real' (no el de ejemplo). Mapeo asistido + sesiones de validación contigo. El estado del archivo no es excusa para no migrar.
¿Puedo mantener Excel en paralelo durante la transición?
Sí. Recomendamos 30 días de operación dual: las nuevas pólizas van directo a kotkot, las viejas siguen en Excel hasta que se renuevan (donde pasan a kotkot). A los 30-60 días, Excel queda solo como archivo histórico.
¿Y el costo? Excel es gratis, kotkot cuesta dinero.
Excel cuesta tiempo, no dinero. Calcula: cuánto te cuesta una hora tuya (digamos B/.30-50). Cuántas horas a la semana invertís en tareas que un CRM automatiza (típicamente 8-15h en una correduría de 50+ clientes). Eso es B/.1,000-3,000/mes en tiempo invisible. kotkot Starter cuesta $89/mes.
¿Listo para dejar Excel?
Migración asistida en 7 días. Sin pérdida de datos. Sin pausa de operación.
Empezar la migración →